Azerbaycan Milli Meclisi, Merkez Bankasının finans kuruluşları ve finansal gruplar üzerindeki risk temelli denetimini genişleten değişiklikleri üçüncü ve son okumada kabul etti.
Düzenlemeye göre Merkez Bankası; bankalar, sigorta ve reasürans şirketleri, yatırım şirketleri ve fonları ile bunları yöneten yapıların suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı alanındaki risklerini değerlendirecek.
Yüzde 40 eşiği
Bir kuruluşun faaliyetlerinde önemli değişiklik olduğunda risk değerlendirmesi yenilenecek. Yeniden yapılanma, nihai faydalanıcıların değişmesi, faaliyet türü, müşteri tabanı veya işlemlerin coğrafyasındaki değişiklikler bu nedenler arasında yer alıyor.
İşlem yoğunluğunun veya hacminin önceki takvim yılına göre yüzde 40 ya da daha fazla artması da yeni değerlendirme yapılmasını gerektirecek.
Denetimlerin sıklığı ve kapsamı; belirlenen risk düzeyine, kurumun iç kuralları ile kontrollerinin kalitesine ve kara para aklama, terörün finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanına ilişkin ulusal tehdit değerlendirmesine bağlı olacak.
Grubun tamamı denetlenecek
Değişiklikler denetimi yalnızca tek bir finans kuruluşuyla sınırlamıyor; kuruluşun bağlı olduğu finansal grubun tamamını kapsıyor. Merkez Bankası ayrıca belge ve bilgileri yazılı olarak talep edebilecek. İstenen materyallerin düzenleyicinin belirlediği süre içinde sunulması zorunlu olacak.
Tasarı, Azerbaycan’ın kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele sistemine ilişkin değerlendirmede yer alan Mali Eylem Görev Gücü tavsiyeleri dikkate alınarak hazırlandı.
Üçüncü okumadaki kabul, parlamentodaki inceleme aşamasını tamamladı. Değişiklikler kalan yasal işlemlerin ardından yürürlüğe girecek.
Kaynak: Vesti Baku
AZE.US’taki İngilizce haber: Azerbaijan Expands Central Bank Oversight of Financial Groups
